第1576章 闯大祸了（1 / 2）

“林小姐，您的账户上一夜之间突然多了八百多亿……”刘行长神色慎重又严肃，这几日他们从各种渠道查，都没查出来，这笔资金的来源在哪里，唯一知道的一点就是资金来源在境外。

从国外汇款到国内银行账户，不会自动转换成人民币，需要汇款到账户后再去到银行兑换，在银行用外币兑换人民币。

目前这种兑换必须到银行柜台方可办理，需要携带本人有效身份证件到柜台填写结汇申请书方可兑换。

但这么一大笔巨额的外汇转换，他们压根就没这个本事几日之内就给兑换完！

“咳咳……”林芷筠没听完就被呛到了，“你刚刚说多少钱？”

“八百八十八亿！”刘行长情绪紧绷地重复一遍。

“八百八十八亿人民币？”林芷筠再问一遍。

“对！”刘行长抹了一下额头的汗水，在此之前他们银行存款余额连林芷筠账户里面的零头都没有……

突然多了这么一大笔钱，刘行长没有直接报案，抱着一线奢望，希望对方的钱来路是正的！

“资金来源你们查不出来？”林芷筠问道。

“没查出来。”刘行长心里有些慌，难道林芷筠自己也不清楚？

“您自己也不清楚？”刘行长来此之前，已经大致打听过林芷筠的情况，作为银行系统里的人，林芷筠名下账户的流水，他也清楚，百万千万的流水都有，

林芷筠这个年纪，有这样的身家，堪称奇才，但现在她账户里面的钱……只能说有些见鬼了！

林芷筠无奈地摇摇头，这么一大笔钱，她兜不住，也解释不清楚。

她尤记得09年还是10年的时候，国内富豪榜第一的资产总值也就才七百多亿。

现在八百多亿资金就在她的账户上，她都怀疑自己要是说不清楚，是不是得被怀疑给国外势力洗黑钱？

“……”刘行长神色狐疑，这么大一笔钱，总不能是别人随随便便就给她了吧？

“您一点印象都没有？这么大一笔钱，或许您身边有哪个认识的朋友可以拿得出来？”刘行长猜测了一下。

“能拿出这笔钱的倒也不是没有，但他们不会无缘无故地给我打这么多钱……”林芷筠实事求是地说道。

刘行长抓住了林芷筠话里的重点，对方在国外确实认识一些身价百亿甚至千亿的人，而且还不止认识一个两个……

刘行长在心里把林芷筠的身份一而再地拔高，态度上也更恭敬了，“林小姐，一般境外汇款业务，必须进行反洗钱调查，通过系统进行背靠背的调查和验证。

只有当交易确实可疑且无法核实时，我们才会打电话或与存款人面谈，请林小姐理解我们今天上门的行为。”

“我能理解。”林芷筠点头道。

为了防止账户洗钱，相关部门规定了频繁或大额的现金存款，一旦发现大额可疑交易，所有商业银行必须向花国总行报告。

“林小姐最好还是联系一下您在国外的朋友，确认一下账户里面的金额，和他们有没有关系，

不管有没有关系，您都必须说明资金来源，否则可能会触犯我国《刑法》的巨额财产来源不明罪，不仅要受刑罚，钱还要上缴。”刘行长提醒道。

林芷筠再次点头，表示明白，“给我几天时间，我会问清楚的。”

刘行长和其他几人商量了一下，“林小姐，在您自证金额来源之前，您账户上的所有资金将会被暂时冻结，直到您说清了资金来源。”

刘行长还是希望林芷筠真有这个能力自证一下资金来源的清白，若是来源正，旗行一下子多了八百多亿，他往后躺着都能步步高升了！

“可以。”林芷筠没有反对，很配合他们。

刘行长等人谈完，很快就离开了，林芷筠客气的留饭，对方也婉拒了。

“芷筠！这到底怎么回事?你的账户里面怎么可能会有八百多亿？”段月华一直忍到现在才问出来。